PKO BP planuje wypłacić dywidendę z zysku za ’23

Zaznaczył jednak, że ewentualna wypłata tych środków w formie dywidendy wymaga konsultacji z Share4you Forex Broker-przegląd i informacje Share4you nadzorem finansowym. PKO BP w czwartek opublikował swoje wyniki finansowe za rok 2023. Skonsolidowany zysk netto Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego wyniósł 5,5 mld zł – był blisko o 2,2 mld zł większy od zanotowanego w 2022 r. Wynik z tytułu odsetek za ub.r. Wyniósł 18,3 mld zł, czyli był wyższy o ponad 6,89 mld zł niż w roku ubiegłym.

Akcje i dywidendy

PKO BP podał, że wyniki banku w 2022 roku obciążyły koszty wakacji kredytowych (3.111 mln zł), rezerwy na ryzyko prawne związane z kredytami CHF (1.914 mln zł). Dodatkowo wpłata na fundusz pomocowy do Systemu Ochrony Banków Komercyjnych wyniosła 956 mln zł, a koszty Funduszu Wsparcia Kredytobiorców to 314 mln zł. Oczekiwania ośmiu biur maklerskich, co do zysku netto za IV kwartał, wahały się od 1.601 mln zł do 1.756 mln zł.

Zgodnie z art. 395 § 2 pkt 2 Kodeksu spółek handlowych decyzja dotycząca podziału zysku pozostaje w kompetencjach Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku. W grudniu 2023 roku KNF przyjęła stanowisko w sprawie polityki dywidendowej w 2024 roku instytucji nadzorowanych. Grupa Kapitałowa Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego Spółki Akcyjnej należy do największych grup finansowych w Polsce i Europie Środkowo–Wschodniej. Podmiotem dominującym w grupie jest Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski.

Przyjęty przez ZWZ podział zysku za 2022 rok nie wykluczał możliwości podjęcia decyzji przez Zarząd Banku o wypłacie zysku dla akcjonariuszy w postaci zaliczki na poczet dywidendy i wykorzystaniu w tym celu kapitału rezerwowego. Dywidenda wynosi 1,83 PLN brutto na jedną akcję. ZWZ określiło dzień dywidendy (nabycia praw) na 4 sierpnia 2022 roku, a dzień wypłaty dywidendy na 23 sierpnia 2022 roku.

Pismem z 13 grudnia 2023 roku KNF zaleciła Bankowi ograniczenie ryzyka występującego w działalności Banku poprzez utrzymywanie funduszy własnych na pokrycie dodatkowego narzutu kapitałowego w celu zaabsorbowania potencjalnych strat wynikających z wystąpienia warunków skrajnych, w wysokości 0,48 p.p. Na poziomie jednostkowym (zalecony przez KNF w 2022 roku poziom wynosił 0,72 p.p.) oraz 0,42 p.p. Na poziomie skonsolidowanym (zalecony przez KNF w 2022 roku poziom wynosił Handel Bojko Wykorzystując Najlepsze Automaty Produkty 0,66 p.p.) ponad wartość łącznego współczynnika kapitałowego.

Zarząd banku informuje, że 21 lutego 2024 r. Otrzymał pozytywne indywidualne zalecenie od Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), które potwierdza zdolność banku do wypłaty dywidendy na zaproponowanym poziomie. To zielone światło od regulatora ponownie daje nadzieję na kontynuacje wypłat także w następnych latach. Na początku 2024 roku, PKO Bank Polski wypłacił zaliczkę na dywidendę w rekordowej wysokości 1,6 miliarda złotych, co jest jedną z najwyższych w historii banku. Wypłata ta pochodziła z kapitału zapasowego zgromadzonego w roku 2022, kiedy to bank zdecydował się nie wypłacać dywidendy i zatrzymać cały zysk w spółce.

Wyniosła 11,5 mld zł, podczas gdy w III kw. Było to 4,4 mld zł, zaś w IV kw. Dniem ustalenia prawa do dywidendy jest 4 sierpnia, a dniem jej wypłaty 23 sierpnia 2022 roku. Bank podał w piątek, że w 2023 roku zakłada wzrost porównywalnego wyniku odsetkowego dzięki efektowi bazy oraz wzrostowi wolumenów. Zakłada też “konsolidację poziomu F&C po dynamicznym wzroście ubiegłego roku”. PKO BP przeznaczył na dywidendę 2,287 mld zł, czyli 1,83 zł brutto na akcję.

Oszczędności klientów wynoszą 453,2 mld zł, rosnąc 8,6 proc. PKO BP podał, że wzrost kosztów działania po wyłączeniu opłat regulacyjnych w 2022 r. I był zdecydowanie poniżej inflacji. Saldo rezerw w czwartym kwartale 2022 roku wyniosło 401 mln zł, podczas gdy analitycy spodziewali się odpisów na poziomie 411,2 mln zł.

Decyzja o wypłacie zaliczki została dobrze przyjęta przez rynek, co odzwierciedla wzrost kursu akcji banku i osiąganie nowych historycznych maksimów. Warunki wypłaty przez Bank dywidendy zostały dostosowane do wymogów określonych przez KNF w Rekomendacji Z. Wymogi te mają również odpowiednio zastosowanie do skupu przez Bank akcji własnych. PKO BP planuje, że koszty ryzyka w 2023 roku będą utrzymywały się w przedziale określonym w strategi banku, zakłada poprawę wskaźnika kosztów do dochodów w wyniku niższego obciążenia czynnikami nadzwyczajnymi – podał bank w prezentacji. W całym 2022 roku zysk netto grupy PKO BP wyniósł 3.332,8 mln zł, czyli był 31,6 proc. ROE raportowane jest na poziomie 9,7 proc., a skorygowane o zdarzenia nadzwyczajne wynosi 22,6 proc.

Uchwały dotyczące podziału zysku za 2022 rok oraz niepodzielonego zysku z lat poprzednich

Jednostkowego zysku banku. Oferta była skierowana na rynek europejski w celu wypełniania minimalnego wymogu funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowanych (MREL). W IV kwartale nowa sprzedaż kredytów mieszkaniowych wyniosła 2,2 mld zł, podczas gdy rok wcześniej była na poziomie 4,3 mld zł, a w III kwartale 2022 roku wynosiła 1,5 mld zł. Koszty banku w ostatnim kwartale 2022 roku wyniosły 1.754 mln zł, czyli były zgodne z oczekiwaniami (1.742,3 mln zł).

Bank otrzymał indywidualne zalecenie Komisji Nadzoru Finansowego („KNF”), w którym KNF potwierdziła, że Bank spełnia wymogi do wypłaty dywidendy na poziomie do 75% zysku za 2023 rok, przy czym maksymalna kwota wypłaty nie może przekraczać kwoty zysku rocznego pomniejszonego o zysk wypracowany w 2023 r. Zaliczony już do funduszy własnych. “Intencją banku jest wypłata dywidendy w 2023 roku z zysku netto 2022 roku. Rekomendacja zarządu banku w sprawie dywidendy zostanie ustalona po otrzymaniu od KNF indywidualnego zalecenia dotyczącego polityki dywidendowej” – napisano w raporcie rocznym. Zarząd Banku rekomenduje podjęcie decyzji o wypłacie dywidendy z zysku netto za 2023 r. W kwocie 2,59 zł na jedną akcję. Proponuje się, aby dniem dywidendy był 8 sierpnia 2024 r., a terminem wypłaty dywidendy 22 sierpnia 2024 r.

PKO BP planuje wypłacić dywidendę z zysku za ’23

Wyniosły 0,53 proc., a w czwartym kwartale były na poziomie 0,46 proc. Bank podał, że wynik osiągnięty w czwartym kwartale pod wpływem trudnego rynku kapitałowego. Marża odsetkowa w IV kwartale wzrosła do 4,29 proc.

1. ZWZ określiło dzień dywidendy (nabycia praw) na 4 sierpnia 2022 roku, a dzień wypłaty dywidendy na 23 sierpnia 2022 roku.
2. 28 listopada 2022 roku PKO Bank Polski przyjął politykę dywidendową Banku i Grupy Kapitałowej (Polityka dywidendowa).
3. 21 lipca 2023 roku Bank otrzymał negatywną opinię UKNF w tym zakresie, zaś 11 grudnia 2023 roku Bank otrzymał od KNF opinię pozytywną.
4. Spraw dotyczących umów trafiło do sądów, w przypadku 40 tys.

Zgodnie z pismem KNF, Bank otrzyma także indywidualne zalecenie dotyczące zarówno możliwości wypłaty dywidendy, jak i innych działań mogących skutkować obniżeniem bazy kapitałowej. Szczegóły zaleceń KNF dla Banku zostały przedstawione w „Zdarzeniach po dacie bilansowej” w rozdziale 12. Dodał, że przed bankiem jest jeszcze decyzja o tym, co zrobić z zyskiem niepodzielonym z lat poprzednich, czyli z 10,8 mld zł.

W 2022 roku zysk netto grupy PKO BP wyniósł 3.332,8 mln zł, czyli był 31,6 proc. Akcjonariusze PKO BP mogą więc spodziewać się wypłaty ok. 2,02 zł na akcję. Efektywna Forex – właściwy wybór brokera w celu osiągnięcia dobrej handlu stopa dywidendy wynosi zatem około 3,6% za 2023 rok.